山东德州配资平台 南京银行年内收多张罚单：基金托管存漏洞 分行涉信贷违规

　　今年以来，南京银行股份有限公司（证券代码：601009，以下简称“南京银行”）因多项业务违规接连收到监管部门罚单。截至8月中旬，该行及分支机构已收到4张罚单，涉及基金托管、信贷业务等领域。

　　基金托管业务多项违规，证监局出具警示函

　　2025年1月24日，江苏证监局发布行政监管措施决定书，指出南京银行基金托管业务存在四项违规问题。监管检查发现，该行内控稽核部同时承担投资监督和稽核管理职责，两项核心职能未实现分离，违反《证券投资基金托管业务管理办法》中关于内部控制制衡的要求。在人员配置上，基金托管业务部门未设置专门信息披露岗位，且个别核心业务岗位人员未满足“具备2年以上托管业务从业经验”的监管标准，业务专业性存疑。

　　监管文件显示，南京银行基金投资监督标准与流程不完善，投资监督系统岗位功能设定不规范，对部分所托管基金，未按基金合同及托管协议约定，对投资范围、投资比例、投资风格等实施有效监督。此外，该行2023年10月发生住所变更后，未按规定向证监会或江苏证监局报告，信息报送义务履行不到位。针对上述问题，江苏证监局已对南京银行采取出具警示函的监管措施，并要求其在 30 日内提交书面整改报告。

　　多家分行领罚，涉信贷违规与员工管理等问题

　　分支机构的违规问题同样集中。1月9日，国家金融监督管理总局泰州监管分局披露，南京银行泰州分行因三项违规行为被罚款145万元。经查，该分行贷前调查与贷后管理严重缺位，导致流动资金贷款被违规挪用；同时办理无真实交易背景的银行承兑汇票及信用证业务，违背 “贸易背景真实性” 原则。

　　4月，南京银行扬州分行因“员工行为管理不到位”被扬州监管分局罚款40万元，时任该分行营销总监因直接参与违规操作，被处以“禁止从事银行业工作7年”的处罚。

　　7月，无锡监管分局对南京银行无锡分行开出45万元罚单，违规事由涉及业务操作不规范。南京银行总行也因 “监管统计指标计量不准确”，于年内被监管部门罚款70万元，反映出其总部层面数据管理的严谨性不足。

　　合规问题持续暴露，类似行为屡有发生

　　南京银行合规问题存在明显延续性。2024年该行及分支机构累计收到罚单14张，罚款总额758万元，违规事由集中在“贸易背景虚假”“资金挪用”“虚增存贷”等领域。

　　2024年连云港分行因票据业务贸易背景审查不严被罚40万元，与2025年泰州分行违规事由相似；淮安分行因贷后管理不到位、贷款资金挪用等问题被罚265万元，与2025年泰州分行违规情况相同。南京银行总行层面数据报送问题在2024年和2025年均有发生。

　　监管部门要求，金融机构应严格遵守《银行业监督管理法》《商业银行法》等法律法规，将合规经营置于首位，持续强化内部控制机制建设。明确要求严禁信贷资金挪用、无真实贸易背景的票据业务等违规行为，坚决杜绝各类虚假交易和金融欺诈。同时，须严格落实数据治理主体责任，确保各类监管统计数据报送的准确、及时与完整。

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